Cẩm Nang Bitfinex: Làm Thế Nào Để Tạo Thêm Thu Nhập Mà Không Cần Giao Dịch?

Dù đợt breakout gần đây của Bitcoin có thể đã tạo ra một làn sóng tâm lý lạc quan trên thị trường, vẫn có một điều đáng lưu ý: ngay cả khi thị trường đi lên, không phải mọi tài sản trong tài khoản của bạn đều cần giao dịch.

Dù bạn đang hold tiền pháp định, stablecoin hay crypto trên Bitfinex, vẫn có những cách để tận dụng các tài sản đó – mà không cần mở thêm vị thế hay cố gắng canh thời điểm để giao dịch.

Trong số đầu tiên của Cẩm Nang Bitfinex: Thị Trường Đang Có Xu Hướng – loạt bài mới khám phá cách trader có thể tận dụng các sản phẩm khác nhau của Bitfinex khi thị trường biến động – Bitfinex sẽ bắt đầu với hai cách để làm điều đó:

Margin Lending, nơi bạn có thể cung cấp tài sản cho các trader có nhu cầu vay và nhận lãi khi nguồn vốn của bạn được khớp.

Và Staking, nơi các tài sản crypto đủ điều kiện có thể nhận lợi tức từ mạng lưới blockchain tương ứng.

Margin Lending: Biến Vốn Nhàn Rỗi Thành Nguồn Thu Từ Trader Khác

Mọi vị thế đòn bẩy đều cần nguồn vốn hỗ trợ. Đặc biệt khi thị trường biến động theo xu hướng, trader thường có xu hướng dùng đòn bẩy nhiều hơn.

Trên Bitfinex, nguồn vốn đó có thể đến trực tiếp từ những người dùng khác thông qua thị trường P2P. Nếu đang có khoản vốn chưa sử dụng, bạn có thể cung cấp chúng cho những trader muốn vay để mở các vị thế ký quỹ.

Vì đây là thị trường P2P, lãi suất cho vay được quyết định bởi cung và cầu. Khi có nhiều trader muốn vay hơn, nhu cầu đối với nguồn vốn sẵn có tăng lên và mức lãi suất họ sẵn sàng trả cũng có thể tăng theo. Điều này khiến Margin Lending đặc biệt phù hợp trong một thị trường đang có xu hướng, khi hoạt động giao dịch và nhu cầu sử dụng đòn bẩy cùng gia tăng.

Ngay từ thời điểm đề nghị cho vay của bạn được khớp, người vay sẽ trả lãi trong suốt thời gian họ sử dụng khoản vốn đó, còn thu nhập từ lending sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn mỗi ngày.

Bạn có thể lựa chọn:

• Tài sản mà bạn muốn cho vay
• Mức lãi suất bạn mong muốn cho vay
• Và thời hạn cho vay từ 2 đến 120 ngày

Khi thời hạn cho vay kết thúc, bạn có thể tự cho vay lại khoản vốn đó theo cách thủ công hoặc sử dụng Auto-Renew để tự động tạo một đề nghị cho vay mới.

Hiện tại, Bitfinex hỗ trợ Margin Funding cho hơn 30 tài sản, bao gồm Đô la Mỹ (USD), Euro (EUR), Bảng Anh (GBP), Tether (USDt), Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và Solana (SOL).

Theo mức gần đây nhất trên Bitfinex, USD mang lại lãi suất thường niên khoảng 8% đến 11%, USDt thấp hơn một chút, còn ETH ở mức gần 2%.

Nói cách khác, tiền của bạn có thể tạo ra mức thu nhập cao nhất khi nhu cầu vay vốn trên thị trường tăng cao.

Là một trong những sàn giao dịch hoạt động lâu đời nhất trong ngành và cũng là đơn vị vận hành một trong những thị trường lending P2P đầu tiên từng được xây dựng, Bitfinex đã duy trì thị trường này xuyên suốt mười ba năm qua qua nhiều chu kỳ thị trường, với 100% vốn của bên cho vay được bảo vệ trong suốt thời gian đó.

Trong một thị trường sôi động như vậy, lending là một trong những cách đơn giản nhất để bạn nhận được một phần lợi ích từ hoạt động giao dịch của những người khác.

Staking: Để Tài Sản Của Bạn Tiếp Tục Tạo Giá Trị Khi Đang Hold

Đối với các tài sản được đảm bảo bằng cổ phần đủ điều kiện, chỉ riêng việc tiếp tục hold tài sản cũng có thể tạo cơ hội nhận lợi tức từ giao thức.

Bitfinex hiện hỗ trợ staking đối với một số tài sản proof-of-stake, bao gồm Polkadot (DOT) với mức lên tới 6% và Tron (TRX) lên tới 4%, cùng với Solana (SOL), Cardano (ADA) và Ethereum (ETH) ở mức lên tới 3%.

Đối với DOT, TRX, SOL và ADA, Bitfinex sử dụng mô hình staking linh hoạt. Điều này có nghĩa là bạn không cần tự vận hành node xác thực hay đáp ứng mức tối thiểu do mạng lưới yêu cầu, đồng thời các tài sản được hỗ trợ cũng không bị khóa chỉ vì đang nhận phần thưởng staking.

Sự linh hoạt này rất quan trọng.

Các tài sản đủ điều kiện tham gia staking linh hoạt vẫn có thể được sử dụng cho những mục đích khác trên Bitfinex, bao gồm giao dịch và Margin Lending trong trường hợp được hỗ trợ.

Vì vậy, nếu bạn đã hold một trong những tài sản này, staking giúp chúng đảm nhận thêm một vai trò khác: tạo ra phần thưởng từ giao thức trong khi bạn vẫn duy trì vị thế với token cơ sở.

Ethereum hoạt động theo cách khác. ETH được đưa vào staking sẽ được chuyển đổi thành ETH2, và việc chuyển trở lại ETH không staking sẽ phụ thuộc vào quy trình không staking cũng như hàng chờ của chính mạng Ethereum.

Dù theo hình thức nào, Bitfinex sẽ xử lý quy trình staking về mặt kỹ thuật, với các phần thưởng đủ điều kiện được phân phối cho người dùng hằng tuần.

Không phải mọi tài sản trong danh mục của bạn đều được hold để giao dịch. Có những tài sản bạn giữ vì tin tưởng vào chúng trong nhiều năm chứ không chỉ vài tuần. Staking là cách niềm tin dài hạn đó có thể tạo ra lợi nhuận trong thời gian chờ đợi. Lợi nhuận được ghi nhận mỗi tuần trên những tài sản mà bạn đã hold, nhờ đó quy mô vị thế có thể tăng lên thay vì chỉ giữ nguyên ở mức ban đầu.

Margin Lending Hay Staking?

Câu trả lời phần lớn phụ thuộc vào những gì bạn đang hold và mục tiêu bạn muốn thực hiện với nguồn vốn đó.

Bạn Đang hold Tiền Pháp Định Hoặc Stablecoin?

Margin Lending có thể là lựa chọn đáng để cân nhắc. Thay vì để nguồn vốn không được sử dụng, bạn có thể cung cấp chúng cho các trader đang tìm kiếm nguồn vốn.

Bạn Đang hold Tài Sản Đảm Bảo Bằng Cổ Phần Đủ Điều Kiện?

Staking có thể giúp tài sản đó tạo ra lợi nhuận trong khi bạn vẫn tiếp tục duy trì vị thế với tài sản.

Bạn Đang hold DOT, TRX, SOL Hoặc ADA?

Bạn không nhất thiết phải lựa chọn chỉ một trong hai.

Do mô hình staking linh hoạt của Bitfinex không khóa các tài sản này, những tài sản đủ điều kiện có thể tiếp tục nhận lợi tức từ staking đồng thời được cung cấp thông qua Margin Funding trong trường hợp được hỗ trợ.

Điều này tạo ra khả năng có hai cơ chế tạo thu nhập riêng biệt từ cùng một lượng tài sản hold: lợi tức staking từ mạng lưới và tiền lãi lending đến từ nhu cầu vay của trader.

Bạn Đang hold ETH?

Cả staking và Margin Funding đều khả dụng, nhưng ETH được staking sẽ được chuyển đổi thành ETH2 và vì vậy không thể đồng thời được cung cấp trên thị trường lending ETH. Trong trường hợp này, bạn cần lựa chọn cách sử dụng tài sản phù hợp hơn với chiến lược của mình.

Tận Dụng Tốt Hơn Những Tài Sản Bạn Đang Hold

Giao dịch chỉ là một trong những cách sử dụng vốn trên Bitfinex.

Margin Lending cho phép bạn nhận lãi bằng cách cung cấp khoản vay cho các trader có nhu cầu sử dụng đòn bẩy. Staking cho phép các tài sản đủ điều kiện tạo ra lợi tức mà không yêu cầu bạn phải tự vận hành hạ tầng kỹ thuật.

Cả hai đều không yêu cầu bạn phải dự đoán cây nến tiếp theo sẽ đi theo hướng nào.

Nếu một phần danh mục của bạn hiện đang chưa được sử dụng, có lẽ bạn nên đặt một câu hỏi khác:

Liệu những tài sản đó có thể được tận dụng hiệu quả hơn?

Phần Tiếp Theo Trong Cẩm Nang Bitfinex

Điều gì sẽ thay đổi khi bạn đã xác định được hướng đi mà mình kỳ vọng ở thị trường?

Trong Tập 2, chúng ta sẽ chuyển sang giao dịch với Bitfinex Margin Trading và hợp đồng vĩnh cửu. Với đòn bẩy lần lượt lên tới 10x và 100x cùng phí giao dịch bằng 0, hai công cụ này có thể được sử dụng để giao dịch theo xu hướng, tối ưu hiệu quả sử dụng vốn và tiếp cận thị trường với đòn bẩy.